หนึ่งในคำยอดฮิตของคนยุคนี้คงหนีไม่พ้นเรื่องการลงทุน อย่างกองทุนรวมก็เป็นหนึ่งในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีนักลงทุนหลายคนให้ความสนใจ และเหล่ากูรูมักจะแนะนำให้มือใหม่หัดเทรดลองซื้อขายกองทุนรวมดูก่อน
หนึ่งในคำยอดฮิตของคนยุคนี้คงหนีไม่พ้นเรื่องการลงทุน อย่างกองทุนรวมก็เป็นหนึ่งในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีนักลงทุนหลายคนให้ความสนใจ และเหล่ากูรูมักจะแนะนำให้มือใหม่หัดเทรดลองซื้อขายกองทุนรวมดูก่อน เพราะมีผู้จัดการกองทุนคอยดูแลและบริหารเงินให้เป็นไปตามนโยบายที่ได้ตกลงกันไว้ หากใครที่ยังไม่มีบัญชีและอยากลองก้าวเข้ามาในสนามลงทุนดูบ้าง แต่ครั้นจะไปเปิดบัญชีเองที่สาขาก็ไม่ว่าง เราก็มี 4 ขั้นตอนง่าย ๆ ในการเปิดกองทุนออนไลน์ที่ทุกคนสามารถเลือกเปิดได้กับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนหลาย ๆ แห่งที่ให้บริการ แค่เพียง 4 สเต็ปก็มีบัญชีซื้อขายแล้ว ตามไปดูเลย
1. เตรียมเอกสาร
ขั้นตอนแรกคือการเตรียมเอกสารทุกอย่างที่จำเป็นให้พร้อมสำหรับการเปิดกองทุนออนไลน์ สามารถเข้าไปศึกษาที่หน้าเว็บไซต์ของบริษัทหลักทรัพย์ฯ หรือธนาคารแต่ละแห่ง โดยเอกสารทั่วไปที่ต้องใช้ มีดังนี้
และยังมีข้อมูลอื่น ๆ ที่ต้องเตรียม ดังนี้
2. กรอกข้อมูล
เตรียมคอมพิวเตอร์หรือโทรศัพท์ที่รองรับการถ่ายภาพให้พร้อมแล้วเข้าสู่ระบบการสมัครเปิดกองทุนออนไลน์ทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ ที่สนใจ จากนั้นจึงกรอกข้อมูลส่วนตัว ข้อมูล FATCA ถ่ายภาพบัตรประชาชนประกอบการสมัคร และรอรับรหัส OTP ที่จะส่งมาทางเบอร์โทรศัพท์มือถือ
3. ยืนยันตัวตน
หลังจากกรอกรหัส OTP แล้ว ก็เข้าสู่ขั้นตอนการยืนยันตัวตนสำหรับเปิดกองทุนออนไลน์ โดยเลือกธนาคารที่ต้องการใช้สำหรับยืนยันตัวตน แล้วดำเนินการผ่านแอปธนาคารนั้น ๆ เมื่อเรียบร้อยแล้ว จะต้องทำแบบประเมินความเสี่ยง สำหรับบางบริษัทหลักทรัพย์ ผู้เปิดบัญชีจะต้องอัปโหลดภาพถ่ายของลายเซ็นไปด้วย
4. รอผลการเปิดบัญชีแล้วเริ่มลงทุนได้เลย
ขั้นตอนสุดท้ายคือการกรอกข้อมูลบัญชีธนาคารที่ต้องการใช้สำหรับหักบัญชีอัตโนมัติ จากนั้นตรวจสอบความถูกต้องทั้งหมดอีกครั้งก่อนกดยืนยันการเปิดบัญชีกองทุน หลังจากนั้นทางบริษัทหลักทรัพย์จะส่งอีเมลแจ้ง Username และ Password ให้ผู้สมัครเข้าไปดำเนินการตามขั้นตอน เมื่อการตรวจสอบบัญชีทั้งหมดเสร็จสิ้นแล้วก็สามารถเริ่มต้นลงทุนได้เลย
แค่ 4 ขั้นตอนง่าย ๆ นักลงทุนก็สามารถเปิดกองทุนออนไลน์โดยไม่ต้องเสียเวลาเดินทางและรอคิวที่สาขาอีกต่อไปแล้ว เพียงมีเอกสารและข้อมูลเหล่านี้ครบถ้วน และทำการยืนยันตัวตนแบบ NDID ที่ตู้เอทีเอ็มหรือสาขาของธนาคารให้เรียบร้อยก็สามารถใช้ข้อมูลนั้นมาเปิดบริการซื้อขายกองทุนออนไลน์กับบริษัทที่รับรองได้เลย