ข้อควรรู้ในการลงทุนกองทุนรวมสำหรับมือใหม่ เพื่อความสำเร็จระยะยาว

กองทุนรวม เปรียบเสมือนยานพาหนะที่จะพานักลงทุนมือใหม่แล่นสู่โลกแห่งการลงทุน ทั้งยังช่วยให้ผู้ที่สนใจอยากลงทุน สามารถเข้าถึงโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงได้ และเติบโตไปพร้อมกับเศรษฐกิจ แต่ในการลงทุนกองทุนรวมสำหรับมือใหม่ จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องศึกษารายละเอียดต่างๆ เพื่อให้เห็นภาพในการลงทุน ทั้งนี้ก็เพื่อผลประโยชน์ของเหล่านักลงทุนเอง 

บทความนี้ จะขอมานำเสนอแนวทางการลงทุนกองทุนรวมสำหรับมือใหม่ เพื่อให้ก้าวแรกในการลงทุนเดินไปสู่ความสำเร็จในระยะยาว พร้อมไปรู้ข้อควรระวังที่นักลงทุนทุกคนควรรู้ ไปติดตามหาคำตอบกันเลย

1. ก้าวแรกสู่โลกกองทุนรวม : ทำความรู้จักก่อนลงทุน

กองทุนรวมคืออะไร?

สำหรับนักลงทุนกองทุนรวมมือใหม่คงสงสัยว่า กองทุนรวมคืออะไร ซึ่งถ้าจะให้อธิบายง่าย ๆ ก็คือ กองทุนรวมเปรียบเสมือนตะกร้าที่รวบรวมเงินจากนักลงทุนหลายคน นำไปลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท เช่น หุ้น ตราสารหนี้ ทองคำ ฯลฯ โดยมีผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน หรือ “ผู้จัดการกองทุน” เป็นผู้ตัดสินใจว่าจะนำเงินไปลงทุนที่ไหนถึงจะเหมาะสมที่สุด 

2. ประเภทของกองทุนรวม

กองทุนรวม แบ่งออกเป็นประเภทหลัก ๆ ดังนี้

• กองทุนรวมตราสารทุน : ลงทุนในหุ้น มุ่งหวังผลตอบแทนระยะยาว เน้นการเติบโตของมูลค่า
• กองทุนรวมตราสารหนี้ : ลงทุนในตราสารหนี้ เช่น พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้ มุ่งหวังผลตอบแทนสม่ำเสมอ เน้นความมั่นคง
• กองทุนรวมผสม : ลงทุนในทั้งตราสารทุนและตราสารหนี้

3. ความเสี่ยงของกองทุนรวม

การลงทุนกองทุนรวมสำหรับมือใหม่อาจเกิดความกังวลว่าจะมีความเสี่ยงต่อการลงทุนหรือไม่ เพราะถึงแม้กองทุนรวมจะมีผู้จัดการกองทุนดูแล แต่ก็ยังมีความเสี่ยงที่นักลงทุนควรรับรู้เอาไว้ด้วย ดังนี้

• ความเสี่ยงจากราคา : มูลค่าของหน่วยลงทุนอาจลดลงหรือเพิ่มขึ้น ขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด
• ความเสี่ยงจากเครดิต : กรณีลงทุนในตราสารหนี้ ผู้กู้มีโอกาสผิดนัดชำระหนี้
• ความเสี่ยงจากสภาพคล่อง : หน่วยลงทุนบางประเภท อาจขายคืนได้ยาก

เริ่มต้นลงทุน : คู่มือฉบับมือใหม่

• กำหนดเป้าหมายการลงทุน : สิ่งสำคัญอันดับแรกในการลงทุนก็คือ การกำหนดเป้าหมายการลงทุนให้ชัดเจน ว่าต้องการลงทุนเพื่ออะไร ในระยะเวลาแค่ไหน รวมถึงควรใช้เงินทุนจำนวนเท่าไหร่
• ประเมินความเสี่ยงที่รับได้ : นักลงทุนกองทุนรวมมือใหม่ แต่ละคนมีระดับความเสี่ยงที่รับได้แตกต่างกัน จึงควรศึกษาข้อมูลและประเมินตนเองก่อนตัดสินใจลงทุนด้วย 
• เลือกประเภทกองทุนรวม : เลือกประเภทกองทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่รับได้ ทั้งนี้ ควรศึกษากองทุนที่ตนเองสนใจอย่างละเอียด เพื่อผลประโยชน์ของคุณเองในอนาคต 
• ศึกษาข้อมูลกองทุน : ศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุน เช่น นโยบายการลงทุน ผลการดำเนินงาน ค่าธรรมเนียม ฯลฯ เพื่อการวางแผนการลงทุนให้สอดคล้องกับความต้องการของผู้ลงทุนเอง 
• เลือกบริษัทจัดการกองทุน : เลือกบริษัทที่มีชื่อเสียง เชื่อถือได้ มีประสบการณ์การจัดการกองทุนที่ดี
• เลือกช่องทางการลงทุน : ปัจจุบันมีช่องทางการลงทุนกองทุนรวมหลากหลาย เช่น ธนาคาร บลจ. โบรกเกอร์ออนไลน์

เคล็ดลับสู่ความสำเร็จระยะยาว

• ลงทุนอย่างสม่ำเสมอ : การลงทุนแบบ DCA (Dollar Cost Averaging) ช่วยลดความเสี่ยงจากราคาที่ผันผวน
• อดทนและใจเย็น : การลงทุนระยะยาว ควรอดทนต่อความผันผวนของตลาด ไม่ควรตื่นกลัวหรือกังวลจนขายหน่วยลงทุนออก